Perché la riconciliazione bancaria automatica è fondamentale per la tua azienda

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La riconciliazione bancaria è un processo cruciale per garantire che i movimenti registrati nei conti correnti bancari di un'azienda corrispondano a quelli riportati nei suoi registri contabili.

Effettuare questa operazione manualmente può essere lungo e pieno di insidie, con un impatto negativo sul flusso di cassa e sulla gestione finanziaria.

Per questo, molte aziende stanno adottando soluzioni di riconciliazione automatica, che semplificano il processo e offrono vantaggi significativi.

Cos'è la riconciliazione bancaria automatica?

La riconciliazione bancaria automatica è un processo che utilizza un software per confrontare automaticamente i movimenti presenti nei conti correnti bancari con le registrazioni contabili aziendali. L’obiettivo è assicurarsi che tutte le transazioni bancarie, come i pagamenti di fatture, le spese e le commissioni, siano correttamente riportate nei registri contabili dell’azienda.

A differenza della riconciliazione manuale, che richiede tempo e comporta un alto rischio di errore umano, l'automazione consente di eseguire il controllo in maniera rapida, precisa e senza intervento manuale.

Il processo si basa sull'importazione degli estratti conto bancari nel software, che poi li confronta con le voci presenti nei registri aziendali, segnalando eventuali discrepanze. Queste differenze possono essere causate da operazioni registrate con date di valuta differenti, o da movimenti aggregati in distinte bancarie.

Con la riconciliazione bancaria automatica, queste discrepanze vengono identificate e risolte automaticamente, evitando la necessità di intervento manuale e accelerando il processo di allineamento tra banca e contabilità.

Questi strumenti sono particolarmente utili per aziende che gestiscono grandi volumi di transazioni, permettendo loro di risparmiare tempo, ridurre i costi e aumentare la precisione dei dati finanziari.

Vantaggi della riconciliazione bancaria automatica

Effettuare la riconciliazione bancaria porta a numerosi vantaggi, tra cui:

Risparmio di tempo e risorse

Automatizzare la riconciliazione bancaria permette di eliminare le operazioni manuali ripetitive, riducendo drasticamente il tempo necessario per confrontare i conti correnti bancari con i registri contabili. Un'azienda può risparmiare numerose ore di lavoro ogni settimana, migliorando così la produttività e l’efficienza operativa.

Riduzione degli errori umani

L'uso di un software di riconciliazione bancaria elimina il rischio di errore umano, garantendo che le transazioni bancarie siano accuratamente allineate con la contabilità. Questo non solo riduce il rischio di discrepanze, ma assicura una maggiore affidabilità nei dati finanziari.

Migliore controllo del flusso di cassa

La riconciliazione bancaria automatica offre una visibilità in tempo reale sui flussi finanziari, permettendo di monitorare costantemente i movimenti sui conti correnti bancari. Questo garantisce un controllo ottimale del flusso di cassa e facilita la gestione della contabilità generale.

Esempio di riconciliazione bancaria automatica: Laminex

Un esempio concreto dei benefici ottenuti con la riconciliazione bancaria automatica è il caso di Laminex, un'azienda australiana leader nel settore dei materiali decorativi.

Laminex gestiva tra i 200 e i 700 pagamenti giornalieri, utilizzando processi manuali che, durante i momenti di picco, richiedevano fino a 10 ore al giorno solo per l'allocazione dei pagamenti.

Questo generava un notevole stress sul team, in particolare a fine mese, e creava inefficienze nella gestione dei registri contabili.

Con l’implementazione della soluzione di riconciliazione bancaria automatica di Esker, Laminex è riuscita a ridurre il tempo dedicato all’allocazione dei pagamenti a sole 4-6 ore al giorno.

In soli sei mesi, l’azienda ha raggiunto un tasso di auto-allocazione del 52% delle transazioni e ha ridotto del 95% i contanti non allocati a fine mese.

Questo ha migliorato l’accuratezza delle dichiarazioni finanziarie e ha semplificato la produzione di report dettagliati​.

Grazie a queste ottimizzazioni, il team è stato in grado di dedicarsi a compiti a più alto valore aggiunto, come il miglioramento della gestione finanziaria e la pianificazione strategica.

Come scegliere il giusto software di riconciliazione bancaria

Quando si decide di adottare una soluzione di riconciliazione bancaria automatica, è importante considerare alcuni fattori chiave:

• Compatibilità con i sistemi aziendali esistenti: il software di riconciliazione bancaria deve integrarsi perfettamente con il sistema ERP o con altri strumenti utilizzati per gestire le fatture in cloud e i conti correnti bancari. Questa compatibilità permette una gestione fluida dei dati e facilita la riconciliazione saldi bancari.
• Automazione e flessibilità: Un buon software deve permettere una auto-allocazione delle transazioni e la sincronizzazione automatica dei dati finanziari presenti negli estratti conto e nei registri contabili. Inoltre, deve essere in grado di gestire situazioni complesse, come i pagamenti parziali o le riconciliazioni multiple.
• Visibilità e reportistica in tempo reale: Una soluzione efficace deve offrire una visione chiara e in tempo reale dei movimenti finanziari, facilitando la produzione di report dettagliati. Questo aiuta a migliorare la visibilità della contabilità generale e a prevenire eventuali problemi di liquidità.

Esker Cash Application: la tua soluzione per la riconciliazione automatica

La riconciliazione bancaria automatica è uno strumento indispensabile per ogni azienda che desidera migliorare l’efficienza operativa e ridurre gli errori.

Grazie a soluzioni come Esker Cash Application, le aziende possono:

• ottenere una gestione più fluida e precisa dei flussi di cassa,
• ridurre il tempo dedicato alle operazioni manuali,
• migliorare la visibilità finanziaria.

Esker Cash Application è una soluzione innovativa che utilizza l'intelligenza artificiale per automatizzare l'allocazione dei pagamenti e migliorare l'accuratezza delle dichiarazioni finanziarie.

Grazie a questa tecnologia, le aziende possono ridurre i contanti non allocati, gestire più facilmente la riconciliazione dei pagamenti e produrre report in tempo reale.

Scopri di più su come Esker può aiutarti a migliorare i tuoi processi di riconciliazione bancaria qui.

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